Gids voor negatieve berichtgeving in de media en wereldwijde lekken:
Bescherming van de reputatie van kleine en middelgrote ondernemingen
Ontdek waarom screening op negatieve berichtgeving en wereldwijde lekdatabases (Panama, Pandora Papers) cruciaal zijn voor KYC. Bescherm uw bedrijf tegen reputatieschade.
Meer dan alleen het register: waarom negatieve berichtgeving in de media en 'de papieren' uw vroegtijdige waarschuwingssysteem zijn
In de wereld van internationale compliance bestaat er een gevaarlijke kloof tussen 'officiële gegevens' en 'de werkelijkheid'. Veel kleine en middelgrote ondernemingen denken dat als een partner een geldige registratie heeft en er geen lopende rechtszaken tegen hem lopen, ze veilig zijn. Officiële overheidsregisters zijn echter historische gegevens – ze lopen vaak maanden of zelfs jaren achter op een zich ontwikkelend schandaal.
Tegen de tijd dat een financiële misdaad voor de rechter komt of in een officieel register wordt opgenomen, is de schade aan uw bedrijf al aangericht. Dit is waar Adverse Media Screening en Global Leak Audits (zoals de Panama en Pandora Papers) uw belangrijkste vroegtijdige waarschuwingssystemen worden.
In deze gids onderzoeken we waarom 'slechte pers' een belangrijke risico-indicator is, wat de blijvende impact is van wereldwijde lekken en hoe 'reputatiesmitte' een proces van risicobeperking bij banken in gang kan zetten dat uw bedrijf ernstig kan schaden.
Wat is negatieve berichtgeving? De 24/7-informatiecyclus
Negatieve berichtgeving, vaak aangeduid als 'negatief nieuws' of 'slechte pers', houdt in dat het publieke domein wordt gescand op informatie die erop wijst dat een zakenpartner betrokken is bij illegale activiteiten.
In tegenstelling tot een statisch register werkt Adverse Media in realtime. Het omvat:
Beschuldigingen van fraude of corruptie
Schendingen van het milieu en de mensenrechten
Financiële instabiliteit
De MKB-uitdaging
De erfenis van wereldwijde lekken: Panama, Pandora en Paradise
Het afgelopen decennium heeft een reeks enorme datalekken bij offshore advocatenkantoren plaatsgevonden, gezamenlijk bekend als 'The Papers'. Deze lekken hebben de geheime financiële netwerken van wereldleiders, miljardairs en – het belangrijkste voor u – duizenden lege vennootschappen blootgelegd.
Hoewel de Panama Papers al in 2016 werden gelekt, blijven ze vandaag de dag een belangrijke bron voor compliance officers. Waarom? Omdat de netwerken die in deze lekken aan het licht kwamen, vaak nog steeds actief zijn onder andere namen.
Het verborgen netwerk blootleggen
Lekdatabases tonen de 'reeds bestaande' verbanden tussen individuen en offshore-paradijzen.
Identificatie van sanctieontduiking
Veel personen die momenteel onder sancties staan (vooral uit Rusland of het Midden-Oosten) werden voor het eerst geïdentificeerd in de Pandora- of Paradise Papers.
De transparantiekloof dichten
Terwijl een register laat zien wie beweert eigenaar te zijn van een bedrijf, laten de Papers vaak zien wie er werkelijk geld heeft verplaatst.
Het voordeel van KYC-controles
We vergelijken elke entiteit en UBO met deze gelekte databases. Als de naam van uw partner in de Panama Papers voorkomt, is dat een rode vlag die onmiddellijk moet worden opgehelderd om uw bank tevreden te stellen.
Reputatiesmitte: de kosten van associatie
In de ogen van uw bank en uw klanten wordt u beoordeeld op basis van het gezelschap waarin u verkeert. Dit staat bekend als reputatiesmettelijke besmetting. Als uw belangrijkste leverancier in verband wordt gebracht met kinderarbeid, milieuvervuiling of witwassen, wordt die 'smettelijke vlek' overgedragen op uw merk.
Het rimpeleffect op uw toeleveringsketen
Als er een schandaal uitbreekt rond een van uw partners:
Negatieve reacties van consumenten
Wettelijke aansprakelijkheid
Financiële risicobeperking
Het 'vertragingsprobleem': waarom registers niet voldoende zijn
Officiële bedrijfsregisters zijn als kijken door een achteruitkijkspiegel. Ze laten zien waar een bedrijf zes maanden geleden stond.
De levenscyclus van een schandaal:
- Dag 1: Lokale journalisten berichten over verdachte bewegingen in een fabriek (negatieve berichtgeving).
- Dag 30: Internationale ngo's publiceren een rapport waarin de fabriek in verband wordt gebracht met een gesanctioneerde entiteit (de 'Papers').
- Dag 180: Lokale autoriteiten starten een onderzoek.
- Dag 365: Het register wordt bijgewerkt om aan te geven dat het bedrijf "onderzocht wordt".
Als u alleen op registers vertrouwt, bent u 364 dagen te laat. Door negatieve media-audits uit te voeren, signaleert u het risico op dag 1, waardoor u de tijd heeft om de relatie te beëindigen voordat de bank uw geld blokkeert.
De hoeveelheid gegevens in het publieke domein is overweldigend. Elke dag worden er miljoenen nieuwsartikelen gepubliceerd. Het gebruik van AI om deze gegevens te scannen is noodzakelijk, maar niet voldoende.
Valse positieven vermijden
AI markeert vaak 'vals-positieve resultaten'. Zo kan het bijvoorbeeld iemand markeren die dezelfde naam heeft als een crimineel, of een positief artikel dat een negatief trefwoord bevat.
- De 'Pro'-hybride aanpak: Bij KYC Checks B.V. voert onze AI de grootschalige wereldwijde scan uit, maar onze menselijke experts verifiëren de resultaten. Wij zorgen ervoor dat wanneer we een 'hit' rapporteren, deze relevant en nauwkeurig is en daadwerkelijk van invloed is op uw risicoprofiel.
Uw bank tevredenstellen met een'reputatie-audit'
Wanneer een compliance officer van een bank uw dossier beoordeelt, kijkt hij niet alleen of er geen sancties zijn opgelegd. Hij kijkt ook naar uw integriteit. Een uitgebreid KYC-rapport met een audit van negatieve berichtgeving in de media en wereldwijde lekken bewijst dat u uw huiswerk hebt gedaan.
Het toont de bank dat:
1. U bent zich bewust van de 'werkelijke' status van uw partners.
2. U bent proactief in het identificeren van risico's voordat deze juridische kwesties worden.
3. U zet zich in voor een schone, ethische toeleveringsketen.
Informatie is je beste verdediging
In een tijdperk van directe wereldwijde communicatie kan wat u niet weet, uw opgebouwde reputatie vernietigen. Negatieve berichtgeving in de media en wereldwijde lekdatabases zijn de enige instrumenten die u inzicht geven in de toekomst van uw regelgevingsrisico's.
Laat een kop in een buitenlandse krant niet de reden zijn waarom uw bankrekening wordt gesloten. Professionele, grondige screening is de enige manier om ervoor te zorgen dat uw partners zo legitiem zijn als ze beweren te zijn.
Zorg vandaag nog voor een goede reputatie.
Voor een vast bedrag van € 175 voert KYC Checks B.V. een volledige reputatiecontrole uit op uw internationale partners. Wij scannen het nieuws, de lekken en de registers, zodat u dat niet hoeft te doen.
Start nu uw eerste verificatie
Vul onderstaande gegevens in om uw KYC-rapport aan te vragen. Ons team zal de informatie beoordelen en binnen twee werkuren contact met u opnemen om de reikwijdte te bevestigen en het proces af te ronden.
Kies voordat u uw aanvraag indient het beoordelingsniveau dat overeenkomt met uw risicoprofiel:
Basiscontrole (€ 175)
Standaardcontrole van eigendom, sancties, PEP en negatieve berichtgeving in de media.
Geavanceerde controle (€ 250)
Omvat verbeterde structuuranalyse via externe inlichtingendiensten, uitgebreide PEP- en negatieve mediascreening, en import/export plus geografische risicobeoordeling. Aanbevolen voor complexe of risicovollere internationale transacties.
Uw gegevens
Uw bedrijfsgegevens
- Vereist om de verzoekende entiteit te identificeren en misbruik van due diligence-diensten te voorkomen.
- Helpt ons bij het beoordelen van transactielogica en risicoblootstelling.
Informatie over het doelbedrijf
- Verbetert de nauwkeurigheid en voorkomt valse overeenkomsten.
- Gebruikt voor sancties, PEP en screening op negatieve berichtgeving in de media.