Leitfaden zu Sanktionen und PEP-Prüfungen:
Schutz Ihres KMU vor Handelsrisiken
Navigieren durch das Minenfeld: Warum globale Sanktionen und PEP-Screening nicht mehr optional sind
In der modernen geopolitischen Landschaft geht es beim Handel nicht mehr nur um Angebot und Nachfrage – er ist zu einer Frontlinie der internationalen Diplomatie geworden. Sanktionen sind zum wichtigsten Instrument der Weltmächte geworden, um Druck auszuüben, und die Listen der verbotenen Unternehmen wachsen in beispiellosem Tempo.
Für ein internationales KMU sind die Risiken nicht mehr nur theoretischer Natur. Der Handel mit einem Partner, der erst gestern auf die Sanktionsliste der OFAC oder der EU gesetzt wurde, kann zur sofortigen Einfrierung von Vermögenswerten, zu Geldstrafen in Millionenhöhe und zur dauerhaften Schließung Ihrer Firmenbankkonten führen.
In diesem umfassenden Leitfaden untersuchen wir die Komplexität internationaler Watchlists, die spezifischen Risiken politisch exponierter Personen (PEPs) und warum die Überprüfung von „Verwandten und engen Vertrauten” (RCAs) der einzige Weg ist, um versehentliche Verstöße zu verhindern.
Die globale Sanktionslandschaft: UN, EU und der „lange Arm“ der OFAC
Eine Sanktion ist eine Handelsbeschränkung, die von einer Regierung oder einer internationalen Organisation gegen ein bestimmtes Land, eine bestimmte Organisation oder eine bestimmte Person verhängt wird. Um die Vorschriften einzuhalten, müssen Sie Ihre Partner gleichzeitig mit mehreren Listen abgleichen.
Sanktionen der Vereinten Nationen (UN)
Sanktionen der Europäischen Union (EU)
OFAC (US-Finanzministerium)
Die Geschwindigkeit des Wandels
PEP-Screening: Warum politische Macht mit Risiko einhergeht
Eine politisch exponierte Person (PEP) ist eine Person, die eine wichtige öffentliche Position innehat (oder innehatte). Aufgrund ihres Einflusses und ihres Zugangs zu staatlichen Geldern gelten PEPs als hochgradig gefährdet, in Bestechung, Korruption und Geldwäsche verwickelt zu sein.
Wer ist eine PEP?
Geschäfte mit einer PEP sind nicht illegal, aber sie lösen die Verpflichtung zu einer verstärkten Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) aus. Sie müssen Ihrer Bank und den Aufsichtsbehörden nachweisen können, dass die Herkunft des Vermögens und die Herkunft der Mittel für die Transaktion legitim sind und nicht aus Korruption stammen.
Staatschefs und Kabinettsminister.
Hochrangige Mitglieder der Justiz oder des Militärs
Führungskräfte staatlicher Unternehmen
Einflussreiche Mitglieder politischer Parteien.
Der verborgene Kreis:Verwandte und enge Vertraute (RCAs)
Eine der häufigsten Methoden, mit denen sanktionierte Personen oder korrupte Beamte die Überprüfung umgehen, ist die Verwendung von „Strohmannfirmen“. Aus diesem Grund erfordert die moderne Compliance eine Überprüfung von RCAs (Verwandten und engen Vertrauten).
Warum RCAs wichtig sind:
Wenn ein hochrangiger Beamter in einem Hochrisikoland Ausrüstung kaufen oder Geld transferieren möchte, kann er den Namen seines Ehepartners oder Kindes im Vertrag angeben.
Der Familien-Link
Der Geschäftspartner
Geografisches und geopolitisches Risiko: Über die Person hinaus
Manchmal liegt das Risiko nicht in der Person selbst, sondern darin, wo sie tätig ist. Das geografische Risiko ist ein wichtiger Bestandteil eines professionellen KYC-Berichts.
Bestimmte Regionen sind gekennzeichnet für:
- Hohe Korruptionsrate: Länder, in denen Bestechung ein fester Bestandteil der Unternehmenskultur ist.
- Konfliktgebiete: Regionen, in denen der Handel unbeabsichtigt bewaffnete Gruppen finanzieren könnte.
- Intransparente Gerichtsbarkeiten: „Steueroasen“ oder Länder, die sich weigern, UBO-Daten an internationale Aufsichtsbehörden weiterzugeben.
Beim Handel mit diesen Regionen erfordert selbst eine „saubere“ Sanktion eine zusätzliche Überprüfung der operativen Integrität des Unternehmens, um sicherzustellen, dass der Handelsfluss sinnvoll ist.
Die „Bank-Todesstrafe“: „Was passiert, wenn man einen Treffer verpasst?
Für mittelständische KMU ist die größte Gefahr nicht die Geldstrafe der Regierung, sondern der Verlust ihrer Bankbeziehung. Banken verwenden automatisierte „Screening-Engines“, um jede internationale Überweisung zu überprüfen.
Der Hit
Eine Überweisung wird markiert, weil der Name des Empfängers (oder ein RCA-Link) mit einer Sanktionsliste übereinstimmt.
Der Block
Die Untersuchung
Die Risikominderung
Wie man eine proaktive Verteidigung aufbaut
Eine professionelle Sanktions- und PEP-Prüfung ist Ihre Versicherungspolice. Sie bringt Sie von „Wir hoffen, dass wir sicher sind“ zu „Wir wissen, dass wir konform sind“.
Ein professioneller Bericht von KYC Checks B.V. gewährleistet:
Mehrfach-Listenabdeckung
RCA-Erkennung
Expertenüberprüfung
Prüfungsbereiter Nachweis
Sicheres Handeln in einer sich wandelnden Welt
Die Geopolitik wird in den kommenden Jahren nur noch komplexer werden. Für internationale Händler ist Compliance nicht mehr nur eine Nebenaufgabe, sondern eine zentrale Geschäftsstrategie. Indem Sie Sanktions- und PEP-Risiken bereits in der Onboarding-Phase identifizieren, schützen Sie Ihr Kapital, Ihren Ruf und Ihre Zukunft.
Lassen Sie Ihr Unternehmen nicht durch geopolitische Veränderungen zerstören.
Für eine feste Gebühr von 175 € bietet KYC Checks B.V. eine in Echtzeit durchgeführte, von Experten überprüfte Sanktions- und PEP-Prüfung für Ihre internationalen Partner.
Starten Sie jetzt Ihre erste Überprüfung
Füllen Sie die folgenden Angaben aus, um Ihren KYC-Bericht anzufordern. Unser Team wird die Informationen prüfen und sich innerhalb von zwei Geschäftsstunden mit Ihnen in Verbindung setzen, um den Umfang zu bestätigen und den Vorgang abzuschließen.
Bevor Sie Ihre Anfrage einreichen, wählen Sie bitte die Überprüfungsstufe, die Ihrem Risikoprofil entspricht:
Grundprüfung (175 €)
Standardmäßige Überprüfung von Eigentumsverhältnissen, Sanktionen, PEP und negativen Medienberichten.
Erweiterte Prüfung (250 €)
Umfasst eine erweiterte Strukturanalyse durch externe Informationsdienstleister, eine erweiterte PEP- und Negativmedienprüfung sowie eine Import-/Export- und geografische Risikobewertung. Empfohlen für komplexe oder risikoreichere internationale Transaktionen.
Ihre Informationen
Ihre Unternehmensdaten
- Erforderlich, um die anfragende Stelle zu identifizieren und einen Missbrauch der Sorgfaltspflichtdienste zu verhindern.
- Hilft uns bei der Bewertung der Transaktionslogik und des Risikos.
Informationen zum Zielunternehmen
- Verbessert die Genauigkeit und verhindert falsche Übereinstimmungen.
- Wird für Sanktionen, PEP und das Screening negativer Medienberichte verwendet.