Sancties & PEP-screeninggids:
Uw KMO beschermen tegen handelsrisico's
Navigeren door het mijnenveld: waarom wereldwijde sancties en PEP-screening niet langer optioneel zijn
In het moderne geopolitieke landschap draait handel niet langer alleen om vraag en aanbod, maar vormt het een frontlinie voor internationale diplomatie. Sancties zijn het belangrijkste instrument geworden waarmee wereldmachten druk uitoefenen, en de lijsten met verboden entiteiten groeien in een ongekend tempo.
Voor een internationale kmo zijn de risico's niet langer theoretisch. Handelen met een partner die gisteren nog aan een OFAC- of EU-sanctielijst is toegevoegd, kan leiden tot onmiddellijke bevriezing van activa, miljoenen aan boetes en de permanente sluiting van uw zakelijke bankrekeningen.
In deze uitgebreide gids gaan we in op de complexiteit van internationale watchlists, de specifieke risico's van politiek prominente personen (PEP's) en waarom screening van 'familieleden en naaste relaties' (RCA's) de enige manier is om onbedoelde niet-naleving te voorkomen.
Het mondiale sanctielandschap: de VN, de EU en de 'lange arm' van OFAC
Een sanctie is een handelsbeperking die door een regering of internationale instantie wordt opgelegd aan een specifiek land, entiteit of persoon. Om aan de regels te blijven voldoen, moet u uw partners tegelijkertijd aan meerdere lijsten toetsen.
Sancties van de Verenigde Naties (VN)
Sancties van de Europese Unie (EU)
OFAC (Amerikaanse ministerie van Financiën)
De snelheid van verandering
PEP-screening: Waarom politieke macht gelijk staat aan risico
Een politiek prominente persoon (PEP) is iemand die een prominente publieke functie bekleedt (of heeft bekleed). Vanwege hun invloed en toegang tot overheidsmiddelen worden PEP's beschouwd als een hoog risico voor betrokkenheid bij omkoping, corruptie en witwassen.
Wie is een PEP?
Zakendoen met een PEP is niet illegaal, maar het vereist wel een verhoogde zorgvuldigheid (Enhanced Due Diligence, EDD). U moet aan uw bank en toezichthouders kunnen aantonen dat de bron van het vermogen en de bron van de middelen voor de transactie legitiem zijn en niet afkomstig zijn van corruptie.
Staatshoofden en ministers.
Hooggeplaatste leden van de rechterlijke macht of het leger
Hogere leidinggevenden van staatsbedrijven
Invloedrijke leden van politieke partijen.
De verborgen cirkel:familieleden en naaste medewerkers (RCA's)
Een van de meest voorkomende manieren waarop gesanctioneerde personen of corrupte ambtenaren screening omzeilen, is door gebruik te maken van 'dekmantels'. Daarom vereist moderne compliance screening van RCA's (familieleden en naaste medewerkers).
Waarom RCA's belangrijk zijn:
Als een hooggeplaatste ambtenaar in een risicovol rechtsgebied apparatuur wil aanschaffen of geld wil overmaken, kan hij of zij de naam van zijn of haar echtgenoot of kind op het contract vermelden.
De familieband
De zakenpartner
Geografisch en geopolitiek risico: verder dan de persoon
Soms is het risico niet de persoon zelf, maar de plaats waar hij of zij actief is. Geografisch risico is een belangrijk onderdeel van een professioneel KYC-rapport.
Bepaalde regio's worden gemarkeerd voor:
- Hoge corruptieniveaus: landen waar omkoping een integraal onderdeel is van de bedrijfscultuur.
- Conflictgebieden: Regio's waar handel onbedoeld gewapende groeperingen kan financieren.
- Niet-transparante jurisdicties: 'belastingparadijzen' of landen die weigeren UBO-gegevens te delen met internationale toezichthouders.
Bij handel met deze regio's vereist zelfs een 'zuivere' sanctie extra controle van de operationele integriteit van het bedrijf om ervoor te zorgen dat de handelsstroom logisch is.
De 'doodstraf voor banken': 'Wat gebeurt er als je een slag mist?
Voor een middelgrote kmo is de grootste bedreiging niet de boete van de overheid, maar het verlies van uw bankrelatie. Banken gebruiken geautomatiseerde 'screening engines' om elke internationale overschrijving te scannen.
De Hit
Een overschrijving wordt gemarkeerd omdat de naam van de ontvanger (of een RCA-link) overeenkomt met een sanctielijst.
Het blok
Het onderzoek
Het verminderen van risico's
Hoe bouw je een proactieve verdediging op ?
Een professionele sancties- en PEP-audit is uw verzekeringspolis. Het brengt u van 'we hopen dat we veilig zijn' naar 'we weten dat we aan de regels voldoen'.
Een professioneel rapport van KYC Checks B.V. garandeert:
Dekking voor meerdere lijsten
RCA-detectie
Verificatie door experts
Klaar voor audit
Veilig handelen in een veranderende wereld
De geopolitieke situatie zal de komende jaren alleen maar complexer worden. Voor internationale handelaren is compliance niet langer een achtergrondtaak, maar een kernstrategie. Door sanctie- en PEP-risico's in de onboardingfase te identificeren, beschermt u uw kapitaal, uw reputatie en uw toekomst.
Laat een geopolitieke verschuiving uw bedrijf niet vernietigen.
Voor een vast bedrag van € 175 biedt KYC Checks B.V. realtime, door experts geverifieerde sanctie- en PEP-screening voor uw internationale partners.
Start nu uw eerste verificatie
Vul onderstaande gegevens in om uw KYC-rapport aan te vragen. Ons team zal de informatie beoordelen en binnen twee werkuren contact met u opnemen om de reikwijdte te bevestigen en het proces af te ronden.
Kies voordat u uw aanvraag indient het beoordelingsniveau dat overeenkomt met uw risicoprofiel:
Basiscontrole (€ 175)
Standaardcontrole van eigendom, sancties, PEP en negatieve berichtgeving in de media.
Geavanceerde controle (€ 250)
Omvat verbeterde structuuranalyse via externe inlichtingendiensten, uitgebreide PEP- en negatieve mediascreening, en import/export plus geografische risicobeoordeling. Aanbevolen voor complexe of risicovollere internationale transacties.
Uw gegevens
Uw bedrijfsgegevens
- Vereist om de verzoekende entiteit te identificeren en misbruik van due diligence-diensten te voorkomen.
- Helpt ons bij het beoordelen van transactielogica en risicoblootstelling.
Informatie over het doelbedrijf
- Verbetert de nauwkeurigheid en voorkomt valse overeenkomsten.
- Gebruikt voor sancties, PEP en screening op negatieve berichtgeving in de media.